Ngân hàng Thụy Sĩ nổi tiếng là nơi an toàn để cất giữ tiền bạc, do đó, các quy tắc gửi và rút tiền của ngân hàng Thụy Sĩ cũng được thắt chặt hơn.
Mở tài khoản ngân hàng Thụy Sĩ
Điều đáng ngạc nhiên là việc mở tài khoản ngân hàng Thụy Sĩ không khác nhiều so với việc mở tài khoản ngân hàng tiêu chuẩn. Bạn phải điền vào các biểu mẫu và cung cấp tài liệu chứng minh bạn là ai và bạn làm gì. Tuy nhiên, do một số trường hợp đặc biệt liên quan đến quyền riêng tư, mức độ giám sát việc cung cấp tài liệu chính thức về danh tính của bạn sẽ nghiêm ngặt hơn. Ví dụ: bạn có thể cần xuất trình hộ chiếu chính thức để cung cấp danh tính của mình, trong khi bằng lái xe có thể là đủ ở Hoa Kỳ
Ngoài ra còn có các yêu cầu về số dư tối thiểu khác nhau tùy thuộc vào loại tài khoản bạn muốn. Những khoản này có thể dao động từ vài nghìn đô la đến hàng triệu đô la.
Tài khoản ngân hàng Thụy Sĩ và người không cư trú ở Thụy Sĩ
Những người không cư trú ở Thụy Sĩ phải ít nhất 18 tuổi mới được mở tài khoản ngân hàng Thụy Sĩ và đó là hạn chế duy nhất. Chủ tài khoản có thể chọn loại tiền tệ của mình – hầu hết chọn giữ tiền bằng đồng franc Thụy Sĩ, đô la Mỹ, euro hoặc Bảng Anh.
Thông thường không có số dư tối thiểu cần thiết để mở tài khoản, nhưng khi chủ tài khoản gửi tiền, thường sẽ có yêu cầu về số dư tối thiểu, thay đổi tùy theo ngân hàng. Nếu bạn không có nhiều tiền nhàn rỗi, tốt hơn hết bạn nên tìm kiếm những tài khoản tiết kiệm tốt nhất ở quốc gia của mình.
Luật chống rửa tiền của Thụy Sĩ yêu cầu chủ tài khoản ngân hàng Thụy Sĩ tiềm năng phải cung cấp một số loại tài liệu để mở tài khoản. Chúng bao gồm các bản sao chứng thực hộ chiếu và các tài liệu giải thích nghề nghiệp của bạn, chẳng hạn như tờ khai thuế, tài liệu của công ty, giấy phép hành nghề, v.v.; bằng chứng về nguồn tiền của bạn; và các thông tin cá nhân điển hình khác.
Lợi ích của tài khoản ngân hàng Thụy Sĩ
Lợi ích chính của tài khoản ngân hàng Thụy Sĩ bao gồm mức độ rủi ro tài chính thấp và mức độ bảo mật cao mà chúng mang lại. Nền kinh tế Thụy Sĩ là một trong những nền kinh tế ổn định nhất thế giới và không vướng vào bất kỳ xung đột nào trong hàng trăm năm. Hơn nữa, luật Thụy Sĩ yêu cầu các ngân hàng có yêu cầu cao về vốn và bảo vệ người gửi tiền mạnh mẽ, điều này đảm bảo thực tế rằng mọi khoản tiền gửi sẽ được an toàn trước các cuộc khủng hoảng và xung đột tài chính.
Các tài khoản được giữ bằng Franc Thụy Sĩ sẽ kiếm được một khoản tiền lãi nhỏ nhưng họ cũng sẽ phải trả thuế khấu trừ của Thụy Sĩ. Vì lý do này, hầu hết chủ tài khoản nước ngoài đều có tài khoản ngân hàng Thụy Sĩ bằng loại tiền khác.
Về quyền riêng tư, luật Thụy Sĩ ngăn ngân hàng tiết lộ bất kỳ thông tin nào liên quan đến tài khoản (thậm chí cả sự tồn tại của tài khoản) mà không có sự cho phép của người gửi tiền. Ngoại lệ duy nhất, cách duy nhất để thông tin được tiết lộ, là nếu cơ quan chính phủ đưa ra tuyên bố rằng người gửi tiền có liên quan đến một hành vi tội phạm nghiêm trọng hoặc có liên quan đến một số vấn đề tài chính khác (chẳng hạn như phá sản, ly hôn và thừa kế ) . Hơn nữa, các quy định chống rửa tiền của Thụy Sĩ cũng yêu cầu người gửi tiền cung cấp bằng chứng về nguồn gốc của số tiền họ gửi vào tài khoản của mình.
Làm thế nào để bạn mở tài khoản ngân hàng Thụy Sĩ?
Những người không cư trú tại Thụy Sĩ phải trên 18 tuổi và sẽ cần cung cấp hộ chiếu cũng như các giấy tờ nhận dạng khác khi mở tài khoản, cùng với tài liệu chứng minh nghề nghiệp và nguồn tiền. Những tài liệu này được xem xét kỹ lưỡng để ngăn chặn hoạt động rửa tiền.
Bạn có thể giấu tiền trong tài khoản ngân hàng Thụy Sĩ không?
Mặc dù các ngân hàng Thụy Sĩ từng đồng nghĩa với rửa tiền và trốn thuế, nhưng cơ hội cho hoạt động bất hợp pháp đã giảm đi sau khi Thụy Sĩ bắt đầu trao đổi thông tin về chủ tài khoản với các quốc gia OECD khác vào năm 2018. Mặc dù luật ngân hàng Thụy Sĩ vẫn đảm bảo quyền riêng tư ở mức độ cao nhưng giờ đây nó đã bị hạn chế nhiều, ít thực tế hơn để sử dụng chúng cho các mục đích bất hợp pháp.
Tài khoản ngân hàng Thụy Sĩ có giá bao nhiêu?
Các ngân hàng Thụy Sĩ có thể tính phí hàng tháng cho chủ tài khoản cũng như yêu cầu số dư tối thiểu. Mặc dù các yêu cầu sẽ khác nhau tùy theo ngân hàng, nhưng các trang web du lịch Thụy Sĩ đề xuất mức phí tiêu chuẩn hàng tháng từ 5 đến 15 CHF và số dư tối thiểu khoảng 10.000 CHF ($ 9.000 USD).
Tóm lại
Văn hóa đại chúng đã khiến các ngân hàng Thụy Sĩ đồng nghĩa với hoạt động gián điệp và sự giàu có ẩn giấu. Trong khi luật bí mật ngân hàng của đất nước vẫn đảm bảo quyền riêng tư ở mức độ cao, luật chống rửa tiền nghiêm ngặt khiến đất nước này trở thành thiên đường ít thực tế hơn cho những của cải bất chính. Bất cứ ai trên 18 tuổi đều có thể tự do mở tài khoản ngân hàng Thụy Sĩ với điều kiện họ có thể cung cấp giấy tờ tùy thân và chứng minh nguồn gốc tài sản của mình.
